发布时间:2023-10-25 06:00:48
来源:股票啦
股票啦 www.gupiaola.com 2023年10月25日报道:苏州银行002966
苏州银行(002966)
3Q23盈利增速维持高位,每日股市大盘分析预测营收增速略有下降
10月23日,苏州银行(002966)(002966)披露23年三季度报告:3Q23实现营业收入91.88亿元,YoY+1.81%。3Q23实现归母净利润37.62亿元,YoY+21.36%;年化加权平均ROE为13.12%。3Q23资产总额为5,835.10亿元;不良贷款率为0.84%;拨备覆盖率为524.13%。 1、盈利增速维持高位,ROE同比上升 盈利增速维持高位,营收增速有所下降。3Q23营收增速为1.81%,较1H23下降3.49个百分点;3Q23年归母净利润增速21.36%,较1H23上升了0.36个百分点。苏州银行(002966)经营业绩总体稳健进展,营收增速受三季度债市调整影响有所下降。 ROE同比上升。得益于净利润维持高速增长,3Q23年化加权平均ROE为13.12%,同比上升0.91个百分点,ROE同比提升。鉴于苏州银行(002966)区位优势突出,销售市场空间广阔,且财富治理业务进展潜力较大,每日股市大盘分析预测估计苏州银行(002966)ROE仍有较大的提升空间。 2、息差略降,贷款占比提升 息差下滑。3Q23苏州银行(002966)净息差为1.71%,较1H23下降3BP,较22年下降16BP,三季度息差下降关键受宏观经济发展形势变化以及LPR利率下滑等因素影响。随着存量按揭利率下调,估计全年息差依然承压。 贷款占比稳步提升。23Q3苏州银行(002966)的贷款占资产比重为49.59%,较23Q2上升2.73个百分点,业务结构延续优化。 扎根苏州销售市场,经济发展环境良好。苏州银行(002966)目前分支机构关键聚合在苏州市区及周边,在当地客户基础坚固。苏州市经济发展指标优秀,人均GDP水平省内仅次于无锡,区域优势突出。 3、资产质量良好,拨备覆盖率上升 资产质量良好,关心率略有上升。23Q3不良贷款率为0.84%,较23Q2下降2BP,较22年末下降4BP。苏州银行(002966)近年来加大不良出清,积极应对宏观经济发展环境变化,加强资产质量管控,不断提高数字化风险监测与治理水平,资产质量延续向好。23Q3关心贷款率为0.84%,较23Q2变动+11BP。 拨备覆盖率环比上升。23Q3苏州银行(002966)拨备覆盖率为524.13%,较23Q2增加12.28个百分点,较22年末减少6.68个百分点;拨贷比为4.41%,较23Q2增加0.01个百分点,较22年末减少0.26个百分点。 投资意见:3Q23公司ROE提升,资产质量平稳,盈利增速维持高位,业绩增速略有下滑。人们赋予其0.70倍23年P/B的目的估值,对应8.00元/股,坚持“明显推选”评级。 风险提醒:战略进展不及预测;金融让利,息差收窄;资产质量恶化等。
海泰新光
2023年三季报评价:Q3短期业绩承压,每日股市大盘分析预测产品有望迎来放量机会
事件:公司公布2023年三季报。公司23Q1-3实现营收3.76亿元(+11%),归母净利润1.18亿元(-16%),归母扣非净利润1.11亿元(-14%),实现毛利率64.1%(同比下降1.6pct),实现净利率30.8%(同比下降10.3pct);23Q3实现营收1.08亿元(-24%),归母净利润2886万元(-52%),归母扣非净利润2521万元(-55%)。 高基数叠加新老产品过渡期,影响23Q3表观收入。公司23Q3营收同比下降关键系1)22Q3因史赛克新产品上市备货,导致公司内窥镜镜体发货量展现高基数;2)受史赛克新旧两代产品迭代的影响,每日股市大盘分析预测23Q3公司内窥镜镜体发货短期需求下降。23Q1-3归母净利润及归母扣非净利润同比下降关键系受股份支付和对联营企业投资损失的影响,若剔除两方面直接影响,归母净利润及归母扣非净利润分别同比增长约2.4%、5.2%。 史赛克1788正式公布,订单有望快速释放。2023年9月,公司与史赛克合作的1788已于北美上市,运用多光谱荧光成像技术,进一步实现癌症边界诊断并将运用诊疗领域拓展,1788光源组搭配显像剂CYTALUX可实现肺癌和卵巢癌术中辅助,助力史赛克实现临床科室广覆盖。 公司二代整机产品继续获批,多渠道将带来整机新机会(162414)。2023年10月,公司联营企业国药新光4K超高清内窥镜系统获批;中国史赛克赛镜TS884K荧光内窥镜系统获批;公司自有渠道品牌二代整机产品已有光源系统获批,摄像系统有望年内获批。二代整机系统将来将作主导力产品推向销售市场,有望成为营收贡献新增量。 盈利预测与投资意见:受三季度大客户新老产品过渡期影响,公司短期业绩承压,人们估计公司2023-2025年归母净利润为1.9/2.7/3.4亿元(前值为2.2/3.0/3.8亿元),CAGR为22.6%。随史赛克新品公布及整机系统继续获批,公司有望展示业绩增长弹性,坚持2024年28倍PE估值,对应目的价63元,坚持“买入”评级。 风险提醒:ODM业务大客户依靠性较高;整机业务销售市场拓展不及预测;汇率波动风险。
美亚柏科(300188)
三季度业绩同比下滑,每日股市大盘分析预测展望四季度项目验收
营收同比下降,利润受销售投入影响 20233Q,公司实现营业收入7.50亿元,同比下降32%;实现归母净利润-3.97亿元,同比下降91%;实现扣非归母净利润-4.11亿元,同比下降76%。2323Q3,公司实现营业收入2.95亿元,每日股市大盘分析预测同比下降29%;实现归母净利润-1.19亿元,同比下降26%。公司营收下降,关键系受宏观经济发展影响,在手订单实施和项目交付验收部分延缓。展望第四季度,公司将关键落实人均效能,加强结局考核和激励应用,提升销售能力,加快项目验收速度。 公布各类新产品,订单数量提升 2023年,公司以美亚“天擎”公共安全大模型作为AI中台和基础,加快行业专用大模型训练和应用,重构公共安全产业;公布了国内首个公共安全行业大模型一体化装备――美亚“天擎”公共安全大模型一体机、公布人工智能(161631)大模型内容检测平台、“AI-3300慧眼视频图像鉴真工作站”V1.3版本等。根据公司三季报,电子数据取证、数字政务与企业数字化、新网络空间安全领域新签署单均超过去年同期水平,公司累计在手订单对比去年同期实现增长。 投资意见 人们估计公司2023-2025年实现收入27.0/34.2/45.9(前值30.5/40.2/49.4)亿元,同比增长18.5%/26.5%/34.2%(前值33.9%/31.6%/22.8%);实现归母净利润2.9/3.8/5.1(前值3.5/4.9/5.7)亿元,同比增长95.6%/30.5%/34.6%(前值137.4%/38.2%/17.8%),坚持“买入”评级。
关心同花顺(300033)财经(ths518),猎取更多机会
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