股票啦网 www.gupiaola.com 2021年02月18日报道：花旗当时担任露华浓的贷款机构

这可能是有史以来金融圈最乌龙的一笔交易了。

据环球网援引“世界新闻网”16日报道，在犯下银行史上最大错误之一后美股机构投资者构成，花旗集团(Citigroup)突如其来输掉诉讼，无法拿回错汇给化妆品公司露华浓(Revlon)放款人的5亿美元(约合人民币32亿)。

世界新闻网报道截图

手抖多输2个0？花旗银行汇款多发5亿美元

法院：不用还

报道称，美国地方法院法官杰西·福尔曼(Jesse Furman)周二裁定，代表放款人的10位资产治理人——其中包含Brigade Capital Management、HPS Investment Partners和Symphony Asset Management——不必返还花旗去年8月在支付贷款利息时，错误多汇的5.04亿美元。报道援引法官的说法表达美股机构投资者构成，他们不该被认为这笔转账有错。在部分放款人返还溢付款项之前，花旗错汇超过9亿美元。

报道提到，花旗当时担任露华浓的贷款机构美股机构投资者构成，原本应该汇出大概800万美元利息给露华浓公司的放款人，但意外汇出近100倍。

据此前媒体报道，虽然大多数债权人意识到，这可能是银行隐藏了乌龙操作，而退还了这笔“意外之财”，但仍有几家公司拒绝退还。花旗这次突出的失误，被金融圈人士戏谑为“华尔街最贵的交易学费”。为了把钱要回来，花旗把拒绝还款的布里格德资本治理公司告上了法庭美股机构投资者构成，并向监管机构通报了事情的来龙去脉。花旗认为，有比较明确的证据显示，这笔支付是误操作。但布里格德资本治理公司认为，这笔钱应视为露华浓的还款。

福尔曼表达：“要去信任全球最经验老道金融机构之一的花旗集团，犯下从未发生过的错误美股机构投资者构成，总共将近10亿美元，几乎是没有道理的。”

报道介绍，针对银行账户意外隐藏的错误存款，美国法律通常会处罚那些把钱花掉的账户持有人。在数字时代，存款出错很平常美股机构投资者构成，而汇款可以马上返还以修正错误。美国宾州曾有一对夫妻花掉误存进他们户头里的钱，结局面临刑事重罪起诉。

事实上，针对汇错钱的问题，全球通行的规则都是要返还的，假如被恶意花掉，乃至要承担严峻的刑事责任，这点在美国大部分地区即是如此。但纽约州法律对这项规定设有例外，假如受益者本来就该拿到这笔钱，并不知晓是汇错了，就能把钱留下来。露华浓放款人表达美股机构投资者构成，他们信任花旗汇来的是贷款预付利息，毕竟意外汇错的钱正是花旗欠他们的钱，“分毫不差”，只不过这笔款项要很长一段时间后才到期。

花旗正在努力更新内控和技术，因监管机关去年对花旗在这两方面的缺失开罚4亿美元。同时，总部设于纽约的花旗也正经历领导阶层变动美股机构投资者构成，新履行长芙瑞瑟(Jane Fraser)3月1日马上上任。因此，“世界新闻网”称此次法官的裁决是花旗面临的最新打击。

但事情尚未尘埃落定。报道中提到，花旗发言人公布声明表达：“人们明显反对该裁决美股机构投资者构成，想要上诉。人们信任人们有权拿回这些钱，也会再次努力直到全体追回来为止。”

行业团体表达美股机构投资者构成，对花旗集团的裁决可能使银行面临过多的负债风险。

银团贷款和贸易协会(包含花旗集团和一些露华浓债权人在内的大概530个成员)表达美股机构投资者构成，这样的裁决可能破坏1.2万亿美元的美国银团贷款销售市场的稳定。

因风控缺陷美股机构投资者构成，4个月前被罚4亿美元

事实上，花旗的风控问题被诟病已久。这次乌龙交易事件是花旗集团内部操纵的最新错误美股机构投资者构成，由于长期存有的风控和内控缺陷，美国联邦监管机构于去年10月份对花旗集团处以罚款。

美国当地时间2020年10月7日，因“风险治理缺失和内部操纵的各个领域均未达标”，美联储(FED)和货币监理署(OCC)对花旗开出4亿美元的罚单，并点名批判花旗无法改善自身风险治理系统美股机构投资者构成，在系统的基础架构上隐藏缺陷。该系统无法精确识别潜在风险，可能使银行犯下成本高昂的破坏性失误。

美联储和美国货币监理署表达美股机构投资者构成，花旗需要在风险治理、内部操纵、合规治理、资本规划、流动性风险上进行全方位风险排查，对发觉的问题进行整改。

美联储官网于2020年10月7日公布了花旗目前存有的风控问题

该报告要求，花旗应在将来三个月内实施补救措施美股机构投资者构成，包含对工作人员进行专业学问培训、对现有信息治理系统进行升级，以及提交一份加强其合规风险治理的计划等。

受疫情影响，花旗2020年以来为违约贷款拨出大量预备金，因此美股机构投资者构成，及时识别潜在贷款风险，对该行非常重大。

巨额罚单和法院判决

加重花旗负担

针对2020年业绩本就不理想的花旗银行而言美股机构投资者构成，巨额罚单和法院判决的杀伤力不言而喻。

据其公布的2020年财报数据美股机构投资者构成，2020年扣非净利润录得113.7亿美元，同比下降了41.39%。

图片来源：每经记者滑昂摄

2020新冠疫情暴发以来，花旗的市值较最高位已缩水约15%美股机构投资者构成，落后于摩根大通和美国银行等关键竞争对手。在去年10月，花旗市值一度跌出“千亿美元俱乐部”。

新冠疫情导致银行资产质量下降，全球银行业的风险将逐步暴露，风险操纵成为银行业一大挑战。风险操纵成为银行业一大挑战。标普2020年7月公布的报告显示美股机构投资者构成，2020年全球银行坏账或将达到1.3万亿美元，到2021年底全球银行坏账估计将高达2.1万亿美元。

不过，也有预测师指出，花旗斥重金加强风险识别和内控治理美股机构投资者构成，将对该行眼下的盈利能力造成压迫，毕竟2020年花旗的业绩已经受到了疫情的连累。