发布时间:2020-10-11 20:15:47
来源:股票啦
股票啦 www.gupiaola.com 2020年10月11日报道:花旗银行乌龙转账9亿美元闹上法庭 现在又被美联储重罚4亿美元
屋漏偏逢连夜雨!如此形容老牌银行巨头花旗眼下的境遇,一点都不为过。美股投资分析方法
美国当地时间10月7日,因“风险治理缺失和内部操纵的各个领域均未达标”,美联储(FED)和货币监理署(OCC)对花旗开出4亿美元的罚单。据报道,花旗无法改善其风险治理系统,这套系统程序旨在检测有问题的、损害银行的交易。
花旗承诺将在将来三个月内改善其风险治理和内控措施,并开展重大的补救项目,以加强内控合规、风险治理和数据治理等。美股投资分析方法
美联储官网于10月7日公布了花旗目前存有的风控问题
花旗的风控问题被诟病已久,两个月前发生的一笔乌龙交易,更是一个标志性事件。今年8月,花旗向当地化妆品巨头露华浓(Revon Inc。美股投资分析方法)的债权人错误支付9亿美元,而其中少数债权人不想归还这笔“天上掉下来的馅饼”。
因风控缺陷被罚4亿美元
10月7日,美联储官网公布了一份针对花旗处以4亿美元罚款的报告,点名批判花旗无法改善自身风险治理系统,在系统的基础架构上隐藏缺陷。美股投资分析方法该系统无法精确识别潜在风险,可能使银行犯下成本高昂的破坏性失误。
美联储和美国货币监理署表达,花旗需要在风险治理、内部操纵、合规治理、资本规划、流动性风险上进行全方位风险排查,对发觉的问题进行整改。
该报告要求,花旗应在将来三个月内实施补救措施,包含对工作人员进行专业学问培训、对现有信息治理系统进行升级,以及提交一份加强其合规风险治理的计划等。美股投资分析方法
受疫情影响,花旗今年以来为违约贷款拨出大量预备金,因此,及时识别潜在贷款风险,对该行非常重大。据其今年二季报披露,已拨出56亿美元为贷款违约未雨绸缪。
9亿美元的乌龙
两个月前的那次乌龙事件,或是花旗此次被重罚的导火索。美股投资分析方法
今年8月,花旗“意外”将一笔高达9亿美金的资金,转给了美国化妆品巨头露华浓的债权人帐户。对这些债权人来说,这无异于“天上掉馅饼”,因为露华浓可能并没有想偿还这笔贷款。
虽然大多数债权人意识到,这可能是银行隐藏了乌龙操作,而退还了这笔“意外之财”,但仍有几家公司拒绝退还。美股投资分析方法对此,花旗起诉了其中一家对冲基金——布里格德资本治理公司(Brigade Capital Management),这家公司此前从花旗处意外拿到1.75亿美元的支付款。
让人暴跌眼镜的是,有外媒指出,花旗转给布里格德资本治理公司的资金,是预测转账款的100多倍。
这笔乌龙交易,成为近日来华尔街交易员们的日常谈资。花旗这次突出的失误,被金融圈人士戏谑为“华尔街最贵的交易学费”。美股投资分析方法为了把钱要回来,花旗把拒绝还款的布里格德资本治理公司告上了法庭,并向监管机构通报了事情的来龙去脉。
花旗认为,有比较明确的证据显示,这笔支付是误操作。但布里格德资本治理公司认为,这笔钱应视为露华浓的还款。
“是非把钱归还给债权人,银行无权帮借款方做出决策。同时,这次乌龙转款,也暴露了银行存有的操作风险。美股投资分析方法”对此,中银香港(02388)金融钻研院经济发展学家丁孟指出,银行在内部操纵和风险治理上应严格把关,幸免隐藏这类失误。
业内人士指出,在这次9亿美元的乌龙事件中,花旗可能未有效记录部分资金划付交易信息,也未对交易进行有效对账。
监管机构则直指花旗存有的风控和内控问题,并要求花旗解决对其稳定性可能造成威胁的深层次问题。美股投资分析方法这起纠纷目前还在法院审理过程中。
市值已缩水1/3
针对今年业绩本就不理想的花旗而言,巨额罚单的杀伤力不言而喻。美股投资分析方法
对马上公布的三季报,花旗首席财务官克梅森(Mark Mason)估计,第三季度花旗总体营收将在高个位数的水平上下降一个百分点,公司增长受到利率下降、消费者支出减少、投行活动减弱的负面影响。
受疫情影响,今年以来,花旗的市值已缩水约三分之一,股价表现不太可观,落后于摩根大通和美国银行等关键竞争对手。美股投资分析方法花旗的股价从6月初的62美元降至目前约45美元,临时退出“千亿美元俱乐部”。
全球银行业因疫情导致的资产质量下降将逐步暴露,风险操纵成为银行业一大挑战。标普7月公布的报告显示,今年全球银行坏账或将达到1.3万亿美元。
为抵御资产质量恶化,花旗已在改善风险治理方面投入了大量金融科技业务。美股投资分析方法花旗今年1月曾宣布,雇用了2500名数据预测师来钻研交易员和银行家使用的技术,并花费10亿美元革新风险治理。
不过,也有预测师指出,花旗如斥重金加强风险识别和内控治理,将对该行眼下的盈利能力造成压迫,毕竟今年以来花旗因疫情影响业绩已受到连累。
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