股票啦网 www.gupiaola.com 2023年07月07日报道：明天上证大盘走势预测图据视觉中国

红星资本局7月6日消息，六旬投资者曹某华花了300万元买基金产品，一年锁定期完毕后，赎回该基金产品，明天上证大盘走势预测收益不到2万元。基金收益与银行员工此前口头承诺的收益差距较大，令她比较不满，便将代销行光大银行(601818)（601818.SH）告上法庭。这是最近裁判文书网上公布的一桩案件。

据该案件的判决书披露，2021年2月某天，曹某华在中国光大银行(06818)股份有限公司沈阳和平支行购买了第三方基金产品“易方达悦弘一年C”。2022年2月28日，明天上证大盘走势预测理财产品期满本息到账，到账金额为本息合计301.62万元。

红星资本局注意到，明天上证大盘走势预测易方达悦弘一年C成立以来从未分红，2年来基金公司收走了6000多万元的治理费。

该事件登上微博热搜，明天上证大盘走势预测引发网友热议。有网友晒出自己买的基金亏损情况，亦有收益不达预测的网友表达“买基金不如存银行”。

自成立以来，明天上证大盘走势预测易方达悦弘一年C的业绩表现究竟如何？

资料配图 图据视觉中国(000681)

去年一季度遭遇最大幅赎回

曹某华是较早买入易方达悦弘一年C（011509.OF）的投资者。

据天天基金网显示，该基金成立于2021年2月19日，是一只混合型偏债基金，明天上证大盘走势预测治理人为易方达基金。从成立至今，易方达悦弘一年C均为基金经理王成。

↑截图自天天基金网

天天基金网显示，明天上证大盘走势预测王成在管基金的基金资产规模为197.66亿元，共治理9只基金（A类C类合并计算）。

回首2021年易方达悦弘一年（A/C）将要发售时，“易方达微理财”公众号曾公布过一篇宣传的文章，对王成给出了较高的评价：“王成历经多轮销售市场周期，具有超过11年投资治理经验，明天上证大盘走势预测长期从事企业年金、职业年金、养老金等投资治理。他善于操纵组合下滑风险，投资风格稳健，近5年所管产品均为正收益。”

不过，明天上证大盘走势预测基金经理治理的其他基金过往业绩，不能保证易方达悦弘一年C的的业绩表现。

红星资本局查阅易方达悦弘一年C的2022年年报发觉，明天上证大盘走势预测2021年易方达悦弘一年C挣了2.01亿元、2022年亏了1.53亿元。

↑截图自2022年年报

从赎回情况以及基金规模变化看，明天上证大盘走势预测投资者对这样的业绩表现突出较为失望。在易方达悦弘一年C基金吧中，有基民表达“收益不理想”“到期就赎回”。

一年锁定期完毕后，明天上证大盘走势预测易方达悦弘一年C每个季度公布的期末净资产都在减少。

红星资本局查阅该基金的规模变化发觉，该基金净资产规模成立时为33.48亿元。从成立时的规模，明天上证大盘走势预测到今年一季末的7.09亿元，已经缩水26.39亿元。

↑截图自天天基金网

值得注意的是，在2022年一季度，易方达悦弘一年C经历了截至目前最大幅度的赎回。2022年3月31日公布的数据显示，期间赎回17.74亿份，明天上证大盘走势预测净资产变动率为-54.34%，期末净资产份额实现“腰斩”。

按照判决书中曹某华的说法，她在易方达悦弘一年C成立之初就买入了，而且在1年到期后赎回，2022年2月28日本息到账。可推断出，明天上证大盘走势预测17.74亿份的“赎回潮”中，也包含了曹某华的赎回份额。

成立以来从未分红

2年收了6000多万元治理费

早在2022年，明天上证大盘走势预测就有基民拿基金收益和银行、余额宝比，调侃称“买这只基金不如存银行”。

另据该基金《招募说明书》显示，“在符合有关基金分红条件的前提下，基金治理人可以根据实际情况进行收益分配，具体分配以公告为准。”不过，明天上证大盘走势预测易方达悦弘一年C成立以来，没有分红过。

在投资者持有体验较差的情况下，该基金一年锁定期不让赎回，明天上证大盘走势预测期间基金公司稳收治理费等事情，也让基民难以释怀。

按照“易方达微理财”公众号在2021年2月公布的介绍易方达悦弘一年（A/C）费率情况看来，明天上证大盘走势预测C类份额要收取的是0.40%/年的销售服务费、0.60%/年的治理费、0.18%/年的托管费。

其中，获得治理费的是易方达基金（基金治理人），明天上证大盘走势预测获得托管费的是光大银行(601818)（托管人），获得销售服务费的是易方达基金和光大银行(601818)。

↑截图自“易方达微理财”公众号

据易方达悦弘一年C的2022年年报显示，明天上证大盘走势预测基金治理人易方达基金在2022年度收取治理费为2171.09万元，在2021年度收取了4248.55万元。

↑截图自2022年年报

从易方达悦弘一年C的持有人结构看来，天天基金网数据显示，个人持有者一直占大头。截至2021年末，个人持有者持有该基金99.97%份额，明天上证大盘走势预测机构持有比例占0.03%；截至2022年末，个人持有者持有该基金100%份额。

也就是说，明天上证大盘走势预测这些花费关键出在散户身上。

债券占资产配置大头

成立以来即遇销售市场波动

根据《招募说明书》显示，易方达悦弘一年C投资范围包含A股、港股通(501309)股票、债券等。投资组合比例为，明天上证大盘走势预测投资于股票资产的比例不高于基金资产的40%，投资同业存单的比例不超过基金资产的20%等。

从资产配置情况看，明天上证大盘走势预测该基金配置的债券占大头，配置的股票和现金占较为少。

↑截图自天天基金网

今年4月，“易方达微资讯”公众号在一篇文章中介绍，“去年受到股市、债市的双重影响，偏债混合型基金指数下挫3.78%，明天上证大盘走势预测近十年来首次为负，不少投资者感觉‘被辜负’了。”

具体到某只基金的情况，该篇文章提到了易方达悦弘一年（A/C)，称“易方达悦弘自2021年2月成立以来即遇销售市场波动。在过往延续波动的销售市场中，明天上证大盘走势预测易方达悦弘力求稳住节奏，不断修复净值。”

王成在该产品2022年年报中详细指出，2022年权益销售市场展现单边下挫，其中结构性没有太大差异，全年沪深300指数下挫超20%，万得全A指数也下挫约19%；2022年债券销售市场前三季度维持波动，第四季度大幅下挫，明天上证大盘走势预测中债新综合指数上涨3.29%，中债优选投资级信用债指数上涨2.63%，收益相比历史均处于偏弱水平。

根据易方达悦弘一年C的累计收益率行情图，明天上证大盘走势预测自成立至今，该基金“紧贴”在累计收益率0%临近。

↑截图自天天基金网

将易方达悦弘一年C放在同类排名中看，自成立以来，明天上证大盘走势预测其排名并不稳定，有时靠前有时掉队。

↑截图自天天基金网

具体看来，从成立以来，明天上证大盘走势预测易方达悦弘一年C的持仓前十的股票关键是属于电力设备、汽车零部件等成长性制造业，白酒等消费行业(510630)、医药、银行等。持仓前十占基金资产净值比例较少。

其中，明天上证大盘走势预测五粮液(000858)（000858.SZ）、美的集团(000333)(000333.SZ)、隆基绿能(601012.SH)、招商银行(03968)(600036.SH；03968.HK)等几乎一直在持仓前十。

红星资本局注意到，明天上证大盘走势预测消费、医药等版块在这两年表现较为疲软。

基金换手率方面，2021年至2022年王成的换手率较低。也就是说，他针对看好的公司，明天上证大盘走势预测较为坚定持有，并无隐藏风格漂移的情况。

↑截图自天天基金网

就易方达悦弘一年C的净资产规模下降原因、如何看待投资者对该基金的态度，以及具体采取了措施去保证收益等问题，明天上证大盘走势预测红星资本局7月5日联系易方达基金，未收到有效回应。

风险提醒：本材料不构成任何投资意见，投资者不应以该等信息取代其独立推断或仅根据该等信息做出决策。基金的过往业绩不预示其将来表现，相关数据仅供参考，明天上证大盘走势预测不构成投资意见。销售市场有风险，投资需慎重。

红星新闻记者 卢月佳俞瑶

编辑 杨程