发布时间:2022-08-27 08:15:18
来源:股票啦
股票啦网 www.gupiaola.com 2022年08月27日报道:中国平安02318保险资金投资组合规模已超4.27万亿元
手握数万亿资金,又要承接每年新增的千亿级保费,如何配置资产才能在保障资金安全的基础上获得预测收益?面对复杂多变的销售市场环境,又应如何谋划投资资产类型的分配比例,适时对相应资产进行加仓或减配?
针对中国平安(02318)首席投资官邓斌来说,这些都是不得不思考的问题。今日股市行情预测分析如何
截至2022年6月30日,中国平安(02318)保险资金投资组合规模已超4.27万亿元,较年初增长9%。保险资金投资组合投资年化净投资收益率3.9%,年化总投资收益率3.1%。
邓斌对上述成果表达满足,“假如问我,投资收益是否达到了心中的理想目的,我应该说没有,但这个销售市场环境下是否做到最好?应该说做得还不错。”
在与券商中国记者一个多小时的交流中,他对中国平安(02318)的险资配置策略如数家珍,详细阐述了这4.27万亿保险资金在上半年如何博取稳健收益,在形势同样复杂的下半年,又将以何种战术再次展现。今日股市行情预测分析如何
增配利率债与逆势加仓
2022年上半年,全球通货膨胀高企,关键发达经济发展体货币现行政策转向收缩,叠加地缘冲突,进一步推高通货膨胀预测和避险心绪;全球资本销售市场波动加大,股市总体收跌,关键经济发展体销售市场利率快速上行。受海外因素影响和国内新冠肺炎疫情冲击,上半年中国经济发展增速下滑压迫加大,销售市场风险溢价显著上升,在岸和离岸关键股票指数均录得较暴跌幅;宏观现行政策加大调节力度,货币销售市场流动性合理富余,利率区间波动,信用利差有所压缩。截至2022年6月30日,上证指数及恒生指数较年初均下挫约6.6%。
受上述因素影响,保险公司资金投资组合的投资收益均有所承压。今日股市行情预测分析如何上半年,中国平安(02318)以超4.27万亿元的投资规模,最终获得年化净投资收益率3.9%,较去年同期上升0.1个百分点;年化总投资收益率3.1%,下降0.4个百分点。
邓斌坦承,有如是成果,利率债贡献最大。“为匹配长久期负债并保证稳定的现金流,平安提前配置了大量长期的利率债。”
券商中国记者注意到,中国平安(02318)在半年报中也透露——上半年保险资金投资组合再次增配国债、地方政府债等免税债券以及现行政策性金融债等长久期、低风险债券。
截至6月30日,中国平安(02318)保险资金投资组合中债券投资规模达到2.13万亿元,占比49.8%。今日股市行情预测分析如何若加上债券型基金、优先股、永续债等其他债券型金融资产,合计占比超过70%。
除了对长久期利率债的战略性投资布局,上半年权益销售市场走入低谷时逆势加仓,还是上半年平安保险资金可圈可点的重大操作。
据邓斌透露,在2022年初加仓之外,平安于今年4月份再度逆周期加仓。此举是作为长期投资者对宏观形势的一种信念。
邓斌表达,从投资治理的角度看,一个好的金融企业一定做好有纪律性的“战术治理”,在低点加仓而非追涨杀跌。今日股市行情预测分析如何能做到这点,本身就是基于对销售市场估值、行情趋势、周期节点的推断,这是销售市场合格投资人的做法,还是作为投资治理人的日常工作。
再次加配优质的不动产
半年报显示,平安上半年增配了优质的另类资产投资,特别是具备稳定现金流的收租性资产。
邓斌信念满满地表达,“中国平安(02318)在不动产方面的投资风险远低于行业平均,风险良好可控。今日股市行情预测分析如何将来,对优质的不动产投资依然有加配的计划。”
邓斌指出,不动产投资属于平安的战略性资产配置。保险公司投资价值链的三段论中第一大收入来源是战略配置,这就要求平安要配置优质不动产,因为它的投资回报符合公司的负债和资产匹配要求,“平安总体的不动产投资收益在5%以上,人们配置的不动产关键包含商用办公楼、物流园区等,假如把基础设施归纳为广义不动产的话,还包含产业园、数据中心这些版块。”
截至6月30日,中国平安(02318)保险资金投资组合中,不动产投资余额为2228.33亿元,在总投资资产中占比5.2%,其中物权1158.57亿元,股权523.76亿元,债权546.00亿元。
他同时强调,平安对不动产的配置是很慎重的,非大水漫灌地配,而是精挑细选。今日股市行情预测分析如何平安对不动产投资有三个要素,一是位置,二是功能,三是价格。挑好位置,功能匹配,价格合理都是平安所要求的,同时要确保投资的安全性。
权益销售市场看好哪些版块?
至于下半年权益销售市场的打法,邓斌认为,只要深入明白“补短板、强弱项、固底板、扬优势”的意义,就有较为清楚的投资路径。
首先,新能源版块依然有庞大的前景,航空航天版块,电子科技版块,均有很大的上涨空间。今日股市行情预测分析如何“中国在自主进展的道路上,将来在‘补短板、强弱项’上需要做的工作很多,这也意味着投资机会特殊多。國家需要人们投资的,人们也需要好的、确定性的投资机会。”他说。
其次,國家目前的进展方向是“碳达峰、碳中和”,邓斌表达,在“双碳”目的引领下,保险业应该有所作为和担当。“绿色投资不仅仅是不烧煤,而是应该从为中国可延续进展的角度动身,进展清洁能源,包含传统能源的清洁化,加大对绿色、低碳进展方向的投资,这些都是平安险资配置的方向。”
截至2022年6月,平安的绿色投融资规模已经有近2500亿元。邓斌说,到2025年,中国平安(02318)绿色投资与绿色信贷规模要达到4000亿元,绿色保险保费总额要达到2500亿元, 2030年达到运营“碳中和”。
有充分动能参与销售市场回暖
邓斌不止一次表态看好权益销售市场。今日股市行情预测分析如何
“将来权益销售市场仍然是庞大的海洋。股票代表人们对宏观经济发展的预测,经济发展复原首先会体现在股票销售市场上,这是历史上总结出来的规律。随着疫情和国际局势渐渐平稳,将来经济发展进展和销售市场复原将吸引更多资金回到股市当中,空间很大。”他说。
截至6月30日,中国平安(02318)保险资金投资组合中,有2623.53亿元投资在股票销售市场,占比6.1%。若加上权益型基金、理财产品投资和非上市股票,平安的股权型金融资产占比12.5%,较去年同期下降0.4个百分点。
邓斌表达,目前平安在权益销售市场的投资属于贴近平配的情况,在上半年销售市场隐藏突出下滑的情况下,能够平配权益销售市场本身代表了平安对销售市场的看好。今日股市行情预测分析如何“实际上,不光在上半年,进入三季度之后,人们也在再次加仓权益销售市场。这种配置情况意味着,将来人们有充分的动能参与销售市场回暖。”
他说,“目前销售市场的估值水平实在是有吸引力的,销售市场不会一直向南,前面是危,后面是机。”
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